A declaração do Imposto de Renda pode ser algo traiçoeiro para algumas pessoas que não estão familiarizadas com o processo. Por isso, toda ajuda é bem vinda, principalmente no caso de ferramentas que já são comuns aos brasileiros, como o Excel.

Segundo Diego Amorim, COO da Hashtag Treinamentos, o Excel pode ser útil para todas as pessoas. Mas ele divide em dois grandes grupos que podem utilizar a ferramenta de planilhas de maneiras distintas: os investidores e os não investidores.

De acordo com Amorim, no caso dos investidores, o Excel já deveria fazer parte do dia a dia, ou pelo menos alguma outra ferramenta de controle de investimentos. “Ter esse controle de investimentos, é super útil para te ajudar na declaração de imposto de renda”.

Já no caso dos não investidores, o Excel é mais comumente usado para planejamentos financeiros, mas pode oferecer um ganho de eficiência e principalmente de conferência na hora do preenchimento da declaração.

Como utilizar o Excel para ajudar na declaração do Imposto de Renda

As planilhas são conhecidas pelos benefícios de controle de gastos, assim como parte essencial do planejamento financeiro. O COO da Hashtag Treinamentos, porém, dá exemplos práticos de como usá-las na hora da declaração.

Conferência de informações na declaração pré-preenchida do IR

A declaração pré-preenchida do Imposto de Renda é uma opção disponibilizada às pessoas que conta no gov.br. Ao escolher essa opção, vários campos de preenchimento já estão informados, como rendimentos, deduções, bens, direitos, dívidas e ônus reais. 

Todos esses dados são importados da declaração do ano anterior, do carnê-leão e das declarações de terceiros, como fontes pagadoras, imobiliárias ou serviços médicos, segundo a Receita Federal.

O uso do Excel nesse processo pode-se dar através da conferência das informações preenchidas automaticamente, já que é preciso verificar se todos os dados colocados estão corretos, assim como se não está faltando algo.

“O próprio governo fala que a responsabilidade é do contribuinte de verificar tudo o que está na declaração pré-preenchida”, alerta Amorim.

Por isso, o COO destaca que o contribuinte pode dar um “ctrl c/ctrl v” nas abas preenchidas, como por exemplo ‘bens e direitos’, colar na planilha, e partir daí conferir se o que foi preenchido está de acordo com o seu informe de rendimentos ou outros documentos.

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Controle de investimentos

Um segundo exemplo prático, mais voltado aos investidores, é sobre o controle de investimentos. Isso porque se você operou algum ativo financeiro está na lista de obrigações da declaração.

“São várias regras que o investidor deve se atentar, isso só na parte de movimentações, que precisarão ser imputadas na parte de investimentos no imposto de renda”, alerta Diego Amorim.

Por isso, se já há um controle dessas operações e movimentações, com seus valores e datas em um Excel, há uma facilidade de visualização para preencher a declaração quando necessário. 

“Existem outras ferramentas para isso, mas muitas pessoas preferem o Excel, e não necessariamente ela precisa ser criada do zero. Existem diversas planilhas e sistemas que fazem essa planilha de controles para investimentos”, completa.